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Transferencia Bancaria Internacional UE->PT | Controlo Finanças/BdP?

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    Transferencia Bancaria Internacional UE->PT | Controlo Finanças/BdP?

    Tenho uma serie de duvidas sobre este assunto e embora já tenha tentado esclarecer, obtenho sempre respostas ambíguas.

    Enquadrando o caso:

    -Trabalho fora de Pt mas dentro da UE.

    -Não declarei as finanças que resido/trabalho no exterior.

    -Pretendia transferir uma quantia de 25.000 € para a minha conta em Portugal.

    -O dinheiro é perfeitamente limpo/legal .

    As minhas duvidas sao:

    Ha algum controle das transferências bancarias por parte das finanças/Banco de Portugal?

    Se sim, a partir de que valores?

    As finanças / BdP podem vir "pedir satisfações" e quererem cobrar algum imposto maluco?

    Embora seja justificável a fonte de receita preferia não ter chatices nem perder tempo com burocracias, daí pretender saber quais os potenciais problemas associados a uma (ou várias) transferência (s).

    Espero que possam ajudar.

    Obrigado.

    #2
    Segundo sei rendimentos obtidos no estrangeiro por cidadãos portugueses devem ser declarados no anexo J do IRS.
    Apesar de o dinheiro ser legal (trabalho) se não for declarado é ilegal. Obviamente que quem nunca o fez que atire a 1.ª pedra.
    Pode haver supervisão, salvo erro, em transferências internacionais acima dos 1000Euros, (declaração do banco que recebe ao bdp) quanto mais elevadas maior o risco, mas os bancos querem é dinheiro, não deve haver problema.

    Comentário


      #3
      Entende-se que para as finanças portuguesas ainda tens como residência oficial e permanente uma qualquer morada em Portugal, certo ?

      Tens algum rendimento / despesa em Portugal (rendas, empréstimos, facturas com nif, etc) ? Trabalhas há quanto tempo fora ? Quando foi a tua última declaração de IRS ?

      Legalmente podes sempre ter chatices, embora posteriormente possas fazer a tua defesa.

      Agora, tudo vai depender se fores "sorteado" para averiguações, o que normalmente acontece se existirem manifestações de riqueza não correspondentes aos rendimentos.

      Comentário


        #4
        Originalmente Colocado por Grenadier Ver Post
        ...
        Ha algum controle das transferências bancarias por parte das finanças/Banco de Portugal?
        sim, há diversos controles, mas são feitos a nível dos bancos centrais, desde que não metas ao barulho contas de empresas nem vais notar que tais controlos existem.

        Originalmente Colocado por Grenadier Ver Post
        ...
        As finanças / BdP podem vir "pedir satisfações" e quererem cobrar algum imposto maluco?...
        não, tens problemas a resolver mas não é a nível da transferência de dinheiro.
        enquanto não actualizares a situação nas finanças todos os teus rendimentos (incluindo os portugueses e os estrangeiros) serão tributados em Portugal como residente cá, e ao mesmo tempo tributados no país em que estás como residente lá (imaginando que a lei lá é similar á portuguesa, que deve ser, pois é da ue).

        Comentário


          #5
          Tenho ideia que os bancos são obrigados a declarar transferências superiores a 10.000€ à AT, mas não tenho a certeza.

          Comentário


            #6
            Originalmente Colocado por LuisMiguel Ver Post
            Tenho ideia que os bancos são obrigados a declarar transferências superiores a 10.000€ à AT, mas não tenho a certeza.
            Salvo erro, as comunicações são feitas ao BdP se não me engano. As finanças é que através do cruzamento de dados podem pedir acesso às tuas contas.

            Comentário


              #7
              Originalmente Colocado por DocJRA Ver Post
              Entende-se que para as finanças portuguesas ainda tens como residência oficial e permanente uma qualquer morada em Portugal, certo ?
              Sim.

              Originalmente Colocado por DocJRA Ver Post
              Tens algum rendimento / despesa em Portugal (rendas, empréstimos, facturas com nif, etc) ? Trabalhas há quanto tempo fora ? Quando foi a tua última declaração de IRS ?
              Não, não tenho nenhum rendimento, nenhuma despesa e/ou factura associada ao meu NIF.

              A última declaração IRS foi referente a 2014, ano em que ainda obtive rendimentos em Pt.

              Estou ha 2 anos fora do pais.

              Originalmente Colocado por DocJRA Ver Post
              Legalmente podes sempre ter chatices, embora posteriormente possas fazer a tua defesa.

              Agora, tudo vai depender se fores "sorteado" para averiguações, o que normalmente acontece se existirem manifestações de riqueza não correspondentes aos rendimentos.
              Manifestação de riqueza julgo que não se deve aplicar visto que sou um teso.
              Oficialmente não tenho nenhum rendimento mas também não tenho nenhuma despesa associada a mim excepto o 15€ de IUC de um carro velho.

              Obrigado pela resposta.

              Comentário


                #8
                Originalmente Colocado por kushinadaime Ver Post
                .


                não, tens problemas a resolver mas não é a nível da transferência de dinheiro.
                enquanto não actualizares a situação nas finanças todos os teus rendimentos (incluindo os portugueses e os estrangeiros) serão tributados em Portugal como residente cá, e ao mesmo tempo tributados no país em que estás como residente lá (imaginando que a lei lá é similar á portuguesa, que deve ser, pois é da ue).
                Obrigado pelo esclarecimento.

                Ainda bem que tocas nesse assunto das finanças.
                Quais sao as vantagens ou desvantagens de comunicar as finanças que estou ausente do país?

                Comentário


                  #9
                  Originalmente Colocado por LuisMiguel Ver Post
                  Tenho ideia que os bancos são obrigados a declarar transferências superiores a 10.000€ à AT, mas não tenho a certeza.
                  Não seja por isso, posso perfeitamente fazer varias transferências de menor valor.

                  Mas não sei ate que ponto será mais "suspeito" uma transferência "grande" ou várias pequenas.

                  Comentário


                    #10
                    Originalmente Colocado por Grenadier Ver Post
                    Não seja por isso, posso perfeitamente fazer varias transferências de menor valor.

                    Mas não sei ate que ponto será mais "suspeito" uma transferência "grande" ou várias pequenas.
                    Vai dar ao mesmo. Os bancos tem mecanismos para controlar essas situações

                    Comentário


                      #11
                      Fazendo tu o IRS fora de Portugal e devido aos acordos bilaterais que existem dentro da UE, as financas ja sabe quanto tu descontas ca fora e que estas por fora.

                      Nao vejo problema nenhum em transferir tal montante

                      Comentário


                        #12
                        Originalmente Colocado por Grenadier Ver Post
                        Não seja por isso, posso perfeitamente fazer varias transferências de menor valor.

                        Mas não sei ate que ponto será mais "suspeito" uma transferência "grande" ou várias pequenas.
                        É um bom indicador que podes estar a tentar esconder alguma coisa. Os algoritmos de detecção de fraude usados pelo sistema bancário são relativamente avançados, conseguem prever grande parte das manhas que alguém sem conhecimento das leis relativas a este caso poderiam usar.

                        Comentário


                          #13
                          Originalmente Colocado por diogocoelho Ver Post
                          Fazendo tu o IRS fora de Portugal e devido aos acordos bilaterais que existem dentro da UE, as financas ja sabe quanto tu descontas ca fora e que estas por fora.

                          Nao vejo problema nenhum em transferir tal montante
                          Isso na prática funciona mesmo?!
                          As finanças cruzam dados entre países?

                          Comentário


                            #14
                            Traz mas é o dinheiro em notas e está o problema resolvido...

                            Comentário


                              #15
                              Uma operação de ti para ti próprio dificilmente trará problemas.

                              As pessoas normalmente fazem uma enorme confusão com isto das transferências, metem finanças e bancos ao barulho, quando na verdade a coisa não é bem assim que se processa.

                              O que existe é uma directiva da EU que faz com que os bancos tenham de declarar ao BDP ou posteriormente ao ministério publico transferências consideradas suspeitas (por exemplo quando os participantes não estão devidamente identificados ou tem origem pouco idónea). Mas isto nada tem a ver com a finanças. O que o ministério publico faz é pegar nessas "denuncias" e investigar as que achar que têm fundamento. Segundo eu li há bem pouco tempo, a percentagem de operações que vai avante e não é arquivada é ridiculamente baixa, se não estou em erro não chegaram a uma centena em 2014.

                              Quanto as finanças, a coisa é diferente. Esquece a parte das transferências. O que não convém é teres bens em teu nome, se é que entendes o que eu quero dizer. Então se compras um carro acima dos 50.000€ ou um imóvel, e não tens rendimentos, é praticamente certo que vais ter confusão à tua espera. Desde que não "acordes o leão" em princípio não terás chatices nenhumas, mas há sempre uma pequena possibilidade disso acontecer (não só a ti como a qualquer outra pessoa).

                              Comentário


                                #16
                                já agora, isto levanta uma questão interessante. Há montes e montes e montes de portugueses, milhares deles, que têm rendimentos no estrangeiro, residencia fiscal em Portugal e não pagam IRS em lado nenhum sobre aquilo que ganham. Tecnicamente estão a cometer fraude fiscal, mas eu não estou a ver como o Estado consegue controlar isso.

                                Comentário


                                  #17
                                  Originalmente Colocado por Ilyushin Ver Post
                                  já agora, isto levanta uma questão interessante. Há montes e montes e montes de portugueses, milhares deles, que têm rendimentos no estrangeiro, residencia fiscal em Portugal e não pagam IRS em lado nenhum sobre aquilo que ganham. Tecnicamente estão a cometer fraude fiscal, mas eu não estou a ver como o Estado consegue controlar isso.
                                  Têm rendimentos no exterior e não pagam irs em lado nenhum? Que países são esses que não cobram impostos? Dubai?

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                                    #18
                                    Originalmente Colocado por Obtuso Ver Post
                                    Têm rendimentos no exterior e não pagam irs em lado nenhum? Que países são esses que não cobram impostos? Dubai?
                                    todos eles cobram. Mas e quem não é trabalhador por conta de outrem? E quem tem rendimentos de capital, pensões ou rendas e o imposto não é retido na fonte? E quem tem negócios próprios? Eu conheço uns 5 ou 6 casos desses, e eu até nem conheço assim tanta gente.

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                                      #19
                                      Originalmente Colocado por Avant Ver Post
                                      Traz mas é o dinheiro em notas e está o problema resolvido...
                                      Acima dos 10.000€, tem que o declarar na alfândega, senão acaba com o guito apreendido até provar que é de origem idónea. Ou então, faz três viagens.

                                      Comentário


                                        #20
                                        Originalmente Colocado por LuisMiguel Ver Post
                                        Acima dos 10.000€, tem que o declarar na alfândega, senão acaba com o guito apreendido até provar que é de origem idónea. Ou então, faz três viagens.
                                        Isto resolve-se facilmente. Se quiseres arriscar um bocadinho, traz 50 notas de 500€ no bolso, a chance de ficares sem eles é ridiculamente baixa. Em alternativa se quiseres que seja mesmo seguro, vens de carro. Acho que por 25.000€ compensa o esforço

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                                          #21
                                          Originalmente Colocado por LuisMiguel Ver Post
                                          Acima dos 10.000€, tem que o declarar na alfândega, senão acaba com o guito apreendido até provar que é de origem idónea. Ou então, faz três viagens.
                                          Eu sei que sim, mas já fui com 35000€ em notas de 500 na carteira e ninguém me chateou. Mas sim, sei que podia acontecer.

                                          Outra alternativa é como já disseram vir de carro, ou então viajar acompanhado e distribuir o dinheiro...

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