⚡️BITCOIN⚡️Lightning Network⚡️Lapps⚡️altcoins

Tictac disse:
Não corroboro... Na medida em que já transacionei 300k de contas de pessoas diferentes e as finanças nunca levantaram a lebre. Ainda que fosse legítimo.
Clique para expandir...

Ok, expliquei-me mal. A transação é comunicada ao BdP e existem tramites para isto. A questão é se essa transação for suspeita e o banco não conseguir ter tracking do dinheiro provavelmente tens de ir explicar a origem do mesmo.

O exemplo clássico, vendes um imóvel por 300k ninguém te vai questionar a origem do dinheiro porque a operação por si só está explicada.
 
R6bHsYy.png


Commodities. baby! Commodities!
 
 
Avant disse:
Mais de 10k, salvo erro, os bancos são obrigados a comunicar automaticamente.

Aliás, foi assim que o Sócrates foi apanhado, começou a dar bandeira a quantidade de dinheiro que entrava na conta de cada vez.
Clique para expandir...

É mais de 15k. De uma só vez ou divido em várias. Mas isso não quer dizer que não haja lugar a comunicação às autoridades mesmo para valores mais baixos. Acima de 15k é sempre obrigatório. Abaixo fica ao critério do Banco. Por exemplo, uma conta particular que tenha um saldo medio de 500 euros e comece a receber 1000 euros de 2 em dois dias obriga o Banco a tomar diligências reforçadas, que passam por exemplo por falar com o Cliente e perguntar o que se passa.
 
Tictac disse:
Não corroboro... Na medida em que já transacionei 300k de contas de pessoas diferentes e as finanças nunca levantaram a lebre. Ainda que fosse legítimo.
Clique para expandir...

Levantaram a lebre, sim. Foram comunicadas automaticamente aos departamentos de prevenção ao branqueamento de capitais e financiamento ao terrorismo do banco (são legalmente obrigados a isso) e deste para o Banco de Portugal. Simplesmente tu não te deste conta de nada porque o Banco concluiu que não haveria ali motivo para suspeitas, e portanto não mandou nada às autoridades.
 
Montecristo81 disse:
É mais de 15k. De uma só vez ou divido em várias. Mas isso não quer dizer que não haja lugar a comunicação às autoridades mesmo para valores mais baixos. Acima de 15k é sempre obrigatório. Abaixo fica ao critério do Banco. Por exemplo, uma conta particular que tenha um saldo medio de 500 euros e comece a receber 1000 euros de 2 em dois dias obriga o Banco a tomar diligências reforçadas, que passam por exemplo por falar com o Cliente e perguntar o que se passa.
Clique para expandir...

Revolut e n26 também se passar o dinheiro de uma wallet?
 
Tictac disse:
Revolut e n26 também se passar o dinheiro de uma wallet?
Clique para expandir...

Sim. Qualquer banco ou empresa financeira em regime livre de prestação ser serviços que esteja legalmente registada no Banco de Portugal. Revolut e N26, para poderem operar legalmente em Portugal, tiveram que se registar no Banco de Portugal.
A legislação de Prevenção do Terrorismo e do Branqueamento de Capitais é muito extensa e é constituída sobretudo pela transposição para as leis nacionais de Diretivas Europeias. Ou seja, é legislação comum que é levada muito a sério. E as empresas do sector financeiro levam isto muito a sério não por gosto, até porque a implementação de sistemas de controlo fica cara, mas porque as multas são elevadíssimas.
 
Avant disse:
Ninguém te vai chatear ou mesmo dar conta de transferências de poucos milhares de euros ou afins.

Agora se de repente te entra uma transferência do estrangeiro de 1 milhão de € na conta, garanto-te que levanta logo algumas bandeiras vermelhas...
Clique para expandir...

Claro, apenas estava a responder ao colocado pelo MicroMC
 
Deve fazer início de sessão ou registar-se para responder aqui.
Voltar
Superior