Deposito grande quantia no banco

[LeonHeart]

Dá-me o dinheiro que eu vou depositar ao banco.

Garanto que não tens problemas com o banco ou com as finanças.

[Obtuso]

Quando compramos o nosso primeiro apartamento aqui e agora a casa, tivemos que apresentar provas da origem do dinheiro relativos aos montantes para a entrada...

E que provas podem ser apresentadas?

[jmf]

Massagens.

Realmente houve e ainda há muitos espaços de massagens a abrir, mas duvido que passem recibos verdes as trabalhadoras

[carbookk]

não á problema nenhum desde que não digas que o dinheiro veio do Socrates, se não és logo levado pela PJ...

[Rasec]

E que provas podem ser apresentadas?

Eu tive que mostrar declaração de rendimentos. Foi tranquilo. Mas pediram-me.

[NMiguel]

20.000 € é muito dinheiro ?!?

Se for na CGD talvez te perguntem qual a origem. Noutros bancos tenho alguma dúvida que o façam. Mas também não tem licitude para perguntar mais nada. Além de que apenas acima de 100.000,00 é que há obrigação de comunicar ao BP.

E mesmo isso não implica qualquer tipo de problemas diretos.

Deposita usso que não há stress nenhum. Depois, para o ano tens é que ver a questão declarativa no IRS.

Já há uns tempos que não lido com esse tipo de rendimentos mas tenho ideia que a tributação era baixa ou mesmo nula nalguns casos.

Para os dados que temos disponíveis é uma quantia que apenas uma pequena parte dos portugueses dispõe.

Para a nossa realidade é algum dinheiro.

[Eluland]

E que provas podem ser apresentadas?

Extractos bancarios (muitos), comprovativo de venda de activos, e até uma declaração dos meus pais sobre um pequeno "donativo" (na compra do primeiro apartamento em 2006). Esses comprovativos foram sempre pedidos pelo solicitador(es)...

[Obtuso]

Eu tive que mostrar declaração de rendimentos. Foi tranquilo. Mas pediram-me.

Hummm... Tens uma declaração de rendimentos de 10k ano e fazes uma compra de 500k, tudo tranquilo?

Não percebo como é que uma declaração de rendimentos é prova de origem do dinheiro. Só vejo prova de rendimentos.

[Obtuso]

Extractos bancarios (muitos), comprovativo de venda de activos, e até uma declaração dos meus pais sobre um pequeno "donativo" (na compra do primeiro apartamento em 2006). Esses comprovativos foram sempre pedidos pelo solicitador(es)...

Nos meus extractos não vem discriminada a origem do dinheiro. Nem sequer tenho extractos de todos os movimentos, só dos últimos 3 anos, penso.

Se algum dia me perguntarem por isso, a única origem que posso alegar é a entidade financeira onde tinha o dinheiro.

[Omega]

Para os dados que temos disponíveis é uma quantia que apenas uma pequena parte dos portugueses dispõe.

Para a nossa realidade é algum dinheiro.

Dada a quantidade de BM's, Mercedes, Minis e afins que vejo por aí tenho sérias dúvidas acerca da quantidade que se pode incluir nessa "pequena parte".

[oscarcc]

Extractos bancarios (muitos), comprovativo de venda de activos, e até uma declaração dos meus pais sobre um pequeno "donativo" (na compra do primeiro apartamento em 2006). Esses comprovativos foram sempre pedidos pelo solicitador(es)...

Confirmo, comprei casa em Londres recentemente e passei pelo mesmo. Comprovativo de vários meses de extratos bancários, rendimentos, e caso houvesse alguma doação também teria que ser sustentado com declarações dos doadores e comprovante da transferência bancária...
Até parecia que o meu solicitador era o gajo das finanças....lol

[mok]

vender terrenos para colocar no banco, é preciso ter fé

[warmthboy]

Depósito avultado no banco proveniente de venda de uma viatura a particular? Qual o melhor procedimento?

[ek9t22]

Depósito avultado no banco proveniente de venda de uma viatura a particular? Qual o melhor procedimento?

Parcelar 9990 a 9990.

[NMiguel]

Mas os 20.000€ não eram da raspadinha?

[NMiguel]

Depósito avultado no banco proveniente de venda de uma viatura a particular? Qual o melhor procedimento?

Depende do avultado.

Já depositei algumas vezes quantias acima de 20/30k euros, quer por muda de banco etc, e o maximo é preencher um papel sobre a proveniência do dinheiro.

[warmthboy]

Abaixo dos 20 mil e acima dos 10 mil. Qual o máximo de depósito num ATM? Não dá para fazer por aí?

[NMiguel]

Dá... creio que são 12.000e picos salvo erro.
E tens de parcelar a nota, pois tem um limite de notas por depósito.

[Two]

Depósito avultado no banco proveniente de venda de uma viatura a particular? Qual o melhor procedimento?

Essa matéria está prevista na Lei 83/2017 (lei de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo)

Parcelar 9990 a 9990.

Achas mesmo que as instituições financeiras não têm software que identifica essas espertices saloias.

[gfrmartins]

Essa matéria está prevista na Lei 83/2017 (lei de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo)



Achas mesmo que as instituições financeiras não têm software que identifica essas espertices saloias.

Pois,

Tudo o que é estruturações de depósitos, rapidez de levantamentos, alterações no comportamento na conta, etc nada disto está previsto nos sistemas de AML

[ek9t22]

Deposito grande quantia no banco

Nos ATM tem um limite muito baixo por depósito.

O parcelamento de 9990 em 9990 evita preencher o papel sobre a origem.

Mas se fizeres 3 ou 4 vezes isso o gestor de conta vai te perguntar. A informação é passada ao banco de portugal.

Existe também um movimento padrão, se foge disso há alerta. Pex, uma transferência internacional etc

[Obtuso]

Tendo em conta que não se podem fazer vendas em numerário acima dos 3k em dinheiro líquido, o melhor é dizer que são poupanças acumuladas em casa e assunto resolvido, é só depositar tudo de uma vez.

[Mazzeo]

Mas os 20.000€ não eram da raspadinha?

Era "rapadinha"... rapou a conta da velhota:>

[MVA]

Porra, se um depósito de 20k do nada não abre um simples inquérito com duas ou três perguntas então deve ser um fartote de coisas destas todos os dias.

Já depositei 50k em notas no banco e não me perguntaram nada, nem o banco nem o fisco.
O que a lei diz é que se depositares mais de 5k numa conta que não seja tua, o fisco cai-te em cima de ti e do titular da conta (o mesmo é válido para transferências acima dos 15k). Se a conta for tua, podes depositar lá o dinheiro à vontade que à partida o fisco não chateia.

[330i]

Do que conheço e dos bancos onde efectuo depósitos da minha empresa, todas as quantias superiores a 5000€, obrigam a uma justificação da sua proveniência em template do Banco Portugal. Contas próprias ou de terceiros

E é assim desde 2014 ou 2015.

[33Stradale]

A partir de 10.000 euros, seja depósito seja levantamento, é obrigatório preencher um impresso a dizer de onde veio o dinheiro ou para onde vai.
Mas mesmo abaixo disso o banco pode sempre exigir essa informação se achar que é pertinente, e por isso é que haverá bancos onde o limite é 5.000 ou mesmo menos que isso.
Nas transferências é 15.000 euros e é automático. Todas as transferências acima de 15.000 euros são comunicadas ao Banco de Portugal.

[Charger144]

As pessoas confundem o facto de ser comunicadas ao banco de Portugal com serem investigadas na sequência disso. Comunicar ao banco de Portugal é um standard, não quer dizer nada. É só uma regra.

Das transferências comunicadas ao BP, uma parte mínima que levanta suspeitas é comunicada ao ministério público.

O MP por sua vez abre inquéritos para uma percentagem mínima das que são comunicadas, e desses há poucos os que resultam em processos.

Se o BP fosse investigar à lupa todas as transferências acima de 15k, não fazia mais nadar e tinha de contratar centenas de inspectores. Transferências acima de 15k são milhares por dia em Portugal. Então entre empresas é 'mato'