Comprar ouro

Continuando, que o edit não funciona..

Os bancos são obrigados por lei a ter montanhas de mecanismos e burocracias para prevenir branqueamento de capitais... E quando falham, ficam metidos num sarilho daqueles... Daí optarem pir simplesmente não aceitar essas operações.

De qualquer modo, é capaz de ser possivel fazer tais trocas diretamente no BdP, não?
 
point disse:
É lavagem de dinheiro... Se o dinheiro original for proveniente de fins menos licitos, claro. Por exemplo, notas provenientes de assaltos a multibancos.
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Como assim lavagem de dinheiro?

Trocar notas pequenas por grandes nunca é lavagem de dinheiro.
Se o dinheiro fosse depositado e usado para comprar bens, então a coisa mudava de figura.

Mas trocar notas que têm exatamente o mesmo valor nunca na vida é lavagem de dinheiro.
 
Qual é a vantagem de trocar, digamos, 50000 euros em notas pequenas por 50000 euros em notas grandes?
Nenhuma. Se o teu dinheiro for ilícito, vai continuar a ser.
 
O dinheiro roubado que tinhas na mão era potencialmente rastreabilidade pelos números de série. A partir do momento em que o trocas, deixa de ser..

Éesse o conceito de lavagem de dinheiro.. trocar dinheiro "sujo" por dinheiro limpo, sem ganhos. Se houver ganhos, é enriquecimento ilícito.

Se por outro lado, o dinheiro for depositado, levanta logo uma série de "red flags" dentro do banco, e potencialmente reportados ao BdP e às autoridades.
 
Uma coisa é lavagem de dinheiro prevista e punida pelo Código Penal. Isso exige uma actividade ilícita para se poder meter a pessoa na cadeia, não é só por trocar notas.

Outra coisa é uma actividade suspeita e isso é regulado por leis fiscais. Trocar 50.0000€ seja em que circunstâncias for é considerado suspeito e alvo de investigação. Por outro lado, pode ser sujeito a contra-ordenações. Não por lavagem de dinheiro, mas por uma actividade proibida que é considerada suspeita.

Pagar um carro usado de 4.000€ em dinheiro e não por cheque ou transferência bancária é um exemplo. Comprar ouro acima de certo montante sem o declarar é outra.

Também não posso ir ao banco levantar 4.000€. Mas posso fazer 10 levantamentos de 400€ no MB. Não sei se me faço entender.

É uma questão de consultar a legislação. Não sou jurista.
 
Já agora uma coisa é o que é outra é o que convém.

Por isso é que no 1984 quando mostraram 4 dedos ao gajo e lhe perguntaram quantos eram, tinha de responder 5. O interrogador depois explicou-lhe muito humanamente que eram só 4 dedos, claro, mas convinha era que fossem 5, é só isso.

Por isso é que temos leis anti-terroristas e depois são aplicada ao ataque de Alcochete (o terrorismo à portuguesa, não sei se já foi reivindicado).

Claro que trocar 50.000€ não é necessariamente lavagem do que quer que seja. Mas pode ser lavagem de dinheiro. É só por isso.
 
point disse:
O dinheiro roubado que tinhas na mão era potencialmente rastreabilidade pelos números de série. A partir do momento em que o trocas, deixa de ser..

Éesse o conceito de lavagem de dinheiro.. trocar dinheiro "sujo" por dinheiro limpo, sem ganhos. Se houver ganhos, é enriquecimento ilícito.

Se por outro lado, o dinheiro for depositado, levanta logo uma série de "red flags" dentro do banco, e potencialmente reportados ao BdP e às autoridades.
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Nada disso.

Lavagem de dinheiro é quando tens uma atividade ilicita e crias um negocio de fachada para justificares a proveniência do mesmo.
Acabas senore por ficar com menos dinheiro porque este processo implica que pagues impostos sobre o dinheiro que vais lavar mas depois de lavado já o podes gastar onde bem entenderes...
 
Charger144 disse:
[:D][:D][:D]

Não é paranoia, esta ideia surgiu-me porque no último fds a minha "Maria" foi viajar e eu fiquei de transferir dinheiro para a conta dela, mas não me lembrei que era fds (só na sexta, e já não dava tempo porque era outro banco). Ora, ela precisava do dinheiro no fim de semana, e no Multibanco só dá para sacar 400€. Felizmente tinha aqui algum dinheiro comigo, mas se não tivesse, como resolvia?

Eu bem sei que hoje em dia os cartões resolvem praticamente tudo, mas há diversas situações em que não é bem assim.

Por esse motivo é que sinto uma certa segurança se tiver algum dinheiro em casa. Mas não quero ter um valor elevado em notas!

É só isto...

Lembrei-me do ouro porque ocupa pouco espaço, em casa ou num cofre, e é praticamente como se fosse dinheiro.

Mas se houver por aí ideias melhores...
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Epá podias ter inventado melhor a problemática. [:D]

Então a solução para quando não tens dinheiro num fim de semana é ter ouro? vais depois vende-lo facilmente se precisares [:D]

Por outro lado queres ter o ouro guardado mas dinheiro já nao queres porque? lol

Metes 1000 euros debaixo do colchão e está resolvido...
 
point disse:
O dinheiro roubado que tinhas na mão era potencialmente rastreabilidade pelos números de série. A partir do momento em que o trocas, deixa de ser..

Éesse o conceito de lavagem de dinheiro.. trocar dinheiro "sujo" por dinheiro limpo, sem ganhos. Se houver ganhos, é enriquecimento ilícito.

Se por outro lado, o dinheiro for depositado, levanta logo uma série de "red flags" dentro do banco, e potencialmente reportados ao BdP e às autoridades.
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Quando o dinheiro é trocado perde os números de série? E se for trocado num banco não têm logo mecanismos para identificar isso?
 
johndeamon disse:
Epá podias ter inventado melhor a problemática. [:D]

Então a solução para quando não tens dinheiro num fim de semana é ter ouro? vais depois vende-lo facilmente se precisares [:D]

Por outro lado queres ter o ouro guardado mas dinheiro já nao queres porque? lol

Metes 1000 euros debaixo do colchão e está resolvido...
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Não inventei nada, é a realidade. Obviamente a minha intenção não é apenas essa, mas também.

Já viste o volume que é 10.000 euros em notas de 20 ou mesmo 50? Agora imagina uma barrinha pequena de ouro, não seria muito mais fácil meter em qualquer lado? É se a probabilidade de tu precisares do dinheiro for baixa e o mais certo é que não toques nisso por anos, qual é o problema?

Mas também foi só uma ideia, não é que seja obrigatório
 
sim , mas já vai , se tens 10.000 euros debaixo do colchão , ao fim de 5 anos tens lá 10.000 euros , se gastares 10.000 euros e comprares uma barrita de ouro e guardares debaixo do colchão ao fim de 5 anos podes não ter os 10.000 euros , o dinheiro sempre vai valer o mesmo . o ouro tem oscilações e nem sempre a favor.
 
Não li todos os posts, mas tenho um depósito a prazo desses que não rende nada e, mesmo ao fim de semana, consigo disponibilizar numerário na conta à ordem de forma instantânea, via app no telemóvel. Acho que se a ideia não é ganhar dinheiro, um depósito destes seguros e que não rende nada é uma boa opção.
 
acca disse:
Não li todos os posts, mas tenho um depósito a prazo desses que não rende nada e, mesmo ao fim de semana, consigo disponibilizar numerário na conta à ordem de forma instantânea, via app no telemóvel. Acho que se a ideia não é ganhar dinheiro, um depósito destes seguros e que não rende nada é uma boa opção.
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Qual é o banco? Consegues ficar com o dinheiro disponível de imediato? Não é que resolva o problema, porque depois só podes levantar 400 no multibanco, mas fiquei curioso para saber
 
cadilac disse:
sim , mas já vai , se tens 10.000 euros debaixo do colchão , ao fim de 5 anos tens lá 10.000 euros , se gastares 10.000 euros e comprares uma barrita de ouro e guardares debaixo do colchão ao fim de 5 anos podes não ter os 10.000 euros , o dinheiro sempre vai valer o mesmo . o ouro tem oscilações e nem sempre a favor.
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Sempre vai valer o mesmo não, a inflação tira valor ao dinheiro.
 
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