O que é uma boa poupança?
- Iniciador de tópicos NMiguel
- Data de início
Celsius
Well-known member
O que interessa é que quem subscreveu há uns anos, agora anda com taxas perto dos 8%... [][
]
Então mas não eras tu que dizias que era má opção subscrever os ctpm??[
][]
Obtuso
Well-known member
Então mas não eras tu que dizias que era má opção subscrever os ctpm??[
Era e é, para mim. Estes que falo obviamente são dos primeiros e por isso agora estão com as taxas no topo. Mas nunca meti lá mais nada e quando acabarem estes não volta para lá mais nada. [
]
33Stradale
New member
Isto tem toda a coerência, naturalmente.
Estás a ser irónico?
33Stradale
New member
Não. Estou a ser absolutamente sério. Se a Republica se consegue financiar nos mercados todos com taxas progressivamente mais baixas, e se continua a ter um problema orçamental e de dívida para resolver, porque há-de estar a pagar artificialmente elevadas? Nem pode, sequer, sob pena de ser processada por concorrência desleal com o sistema financeiro privado.
Taxas negativas, inclusive
Celsius
Well-known member
http://www.jornaldenegocios.pt/merc...-de-poupanca-substitui-ctpm?ref=DestaquesTopo
Afinal era isto.
Bye bye CTPM.
Afinal era isto.
Bye bye CTPM.
Ainda dá para subscrever amanhã?
Aqui é que se ve como as politicias influenciam as poupanças.
Aqui na Suiça por contra de outrem pode-se aplicar 6768 (valor maximo) para a reforma.
No meu caso se aplicar esse montante tem o contra que digo adeus a 6768 francos até me reformar mas:
Pago menos 1800 em impostos. Ou seja retorno de 26%.
Digam lá que o governo suiço é simpatico ou nao?
Aqui na Suiça por contra de outrem pode-se aplicar 6768 (valor maximo) para a reforma.
No meu caso se aplicar esse montante tem o contra que digo adeus a 6768 francos até me reformar mas:
Pago menos 1800 em impostos. Ou seja retorno de 26%.
Digam lá que o governo suiço é simpatico ou nao?
És tão estupido que nem merecias resposta
https://www.optimize.pt/fiscalidade
Na Suíça não há nenhum Fórum de automóveis?
Limites da dedução de certificados de reforma
Os limites de deduções à coleta do IRS nos Certificados de Reforma vão ser definidos por escalão etário em 2017, tal como acontece nos PPR. Assim:
- Certificado de Reforma de sujeito passivo com menos de 35 anos: 400 euros
- Certificado de Reforma de sujeito passivo com mais de 35 anos: 350 euros
Limites globais das deduções
Existe um teto global de deduções de IRS que varia em função do rendimento tributável do sujeito passivo ou do agregado familiar.
Este limite engloba as despesas de saúde, educação, encargos com imóveis, encargos com lares, pensões de alimentos, IVA de faturas a benefícios fiscais (como estes Certificados de Reforma).
Desta forma, o valor a deduzir com o investimento nos Certificados de Reforma depende igualmente do restante grupo de despesas dedutíveis.
O sujeito passivo ou agregado familiar com rendimentos inferiores a 7.000 euros não conhece limite de deduções.
Já com rendimentos superiores a 7.091 euros e inferiores a 80.000 euros, o limite global depende da aplicação da fórmula:
1.000 euros + [(2.500 euros – 1.000 euros) x [(80.000 euros- Rendimento Coletável) / (80.000 euros - 7.091 euros)]]
Para rendimentos superiores a 80.000 euros, o limite global às deduções é de 1.000 euros.
Se ganhar 80 000 euros deduzes 1000. Espectacular.
So no PPR deduzo 1800 e em Portugal 1000. Sim é mesmo ser burro. Nao me digas que ganhas 80 000 e achas 1000 um espectaculo.
Última edição:
Então 20% é o paraiso?
Savings 39.66%
Your Pillar 3a - tax repercussions Pension advice UBS Switzerland AG, October 26, 2017Annual tax saving from paying into Pillar 3aWhen you save for your retirement, not only do you benefit from a preferential interest rate;the amounts you pay in reduce your taxable income and thus lower your tax liability.The higher the taxable income, the higher the corresponding tax saving for the sameamount. The field highlighted in green in the diagram above shows your effective taxbenefit in Swiss francs and in percent.Summary and calculation principlesPerson 1 Without Pillar 3a With Pillar 3aYour payments into
Pillar 3a CHF 0 6 768
Your tax savings 2 684Tax saving (in %) on gross payments +39.66%Net amount paid in per year 4 084
Marginal tax rate 39.70%
Entao tens um salario brutal (significa que estas a investir fortemente na economia) e metes o maximo no PPR e dao-te 20%?
E maximo 300 euros se tiveres mais de 50 anos.
Portugal a produzir pobres desde 1143...e o burro sou eu? ah ah ah
Última edição:
Mazzeo
New member
Então e o Dubai? Com ou sem aplicação para a reforma, pagas 0 em impostos!!
Qual Suiça, qual carapuça... Dubai é o paraíso!! calorzinho, praias e ainda podes andar de vestido para arejar a horta!
Correcto. Dizer que um bom investimento é aplicar no PPR porque se paga menos 300 euros (depende da idade) por ano é 1 boa ideia é correcto.
Em 10 anos ganha-se 3000 euros com um investimento de 15 000 euros. Nada mau comparado com que o rende o banco.
Agora dizer que 1 pessoa é burra é estranho.
Porque o limite de 300 euros é estranho. É o mal do socialismo. Quem ganha dinheiro fica impedido. Ou seja quem ganha 80 000/ano e nao devem ser poucos o maximo que pode rentabilizar é 1000 euros.
É a politica do ser pobre é humildade. Está-se mesmo a ver o incentivo a off shores. Provavelmente aos 80 000 euros tambem retiram 50% de IRS na fonte mental.
E dificil nao concluir que 1 boa poupança é emigrar.
Em 10 anos ganha-se 3000 euros com um investimento de 15 000 euros. Nada mau comparado com que o rende o banco.
Agora dizer que 1 pessoa é burra é estranho.
Porque o limite de 300 euros é estranho. É o mal do socialismo. Quem ganha dinheiro fica impedido. Ou seja quem ganha 80 000/ano e nao devem ser poucos o maximo que pode rentabilizar é 1000 euros.
É a politica do ser pobre é humildade. Está-se mesmo a ver o incentivo a off shores. Provavelmente aos 80 000 euros tambem retiram 50% de IRS na fonte mental.
E dificil nao concluir que 1 boa poupança é emigrar.
mas não pode ser muito curto, o país é muçulmano [
]e não podes apanhar borracheiras, pelo menos oficialmente.